Warum sich ein qualifizierter Finanzcoach lohnen kann?
Viele von uns beauftragen einen Steuerberater oder wenden sich an einen Immobilienmakler, wenn sie eine Immobilie verkaufen wollen. Und wenn es um die eigene Gesundheit geht, dann gehen wir zu einem qualifizierten Arzt.
Warum sollte es sich bei unseren Finanzen anders verhalten?
Vermögensanlage gehört zu den Lebensbereichen, in denen das Fachwissen eines ausgewiesenen Spezialisten – jemand, der den Markt kennt und weiß, wie man einen Plan entwickelt, der auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt ist – einen großen Unterschied machen kann.
Und dieser Unterschied lässt sich messen, nicht nur in Rendite, sondern auch in Ihrer Sorgenfreiheit.
Wir können auch bei anderen Aufgaben helfen, etwa bei der Nachlassplanung, der Entwicklung eines Sparplans für Ihre Kinder und Enkelkinder oder der Steueroptimierung des Portfolios.
Und noch etwas Einfaches aber entscheidendes können wir für Sie tun:
- Wir können Ihnen helfen, sich in der komplizierten, oft emotionsgeladenen Welt der Vermögensanlage zurechtzufinden. Wie? Indem wir durchdachte, fundierte Ratschläge geben, wenn die Aktienkurse schwanken oder sensationelle Schlagzeilen Sie von Ihren Zielen abzulenken drohen.
- Wir können übertriebenen Erwartungen vorbeugen, wenn die Kurse steigen, und ein Gefühl der Ruhe vermitteln, wenn sie fallen.
Wenn Sie jetzt immer noch nicht sicher sind, ob ein Finanzcoach das Richtige für Sie ist, sollten Sie sich die folgenden Fragen beantworten.
Habe ich das nötige Fachwissen?
Ein diversifiziertes Portfolio, das sich an den Ergebnissen der Finanzwissenschaft orientiert, kann dazu beitragen, Risiken zu steuern und Renditen abzuschöpfen, wann und wo auch immer sie anfallen.
Ein globales Portfolio aus Aktien und Anleihen, das auf Ihre Lebensumstände abgestimmt ist – sei es für Ihre Altersvorsorge, die Planung wohltätiger Spenden oder die Vererbung Ihres Vermögens – lässt sich nur mit entsprechendem Fachwissen strukturieren.
- Die Welt der Anlagemöglichkeiten wandelt sich laufend, doch wir können Ihre Optionen einschätzen.
- Wir können Ihnen dabei helfen, eine Rendite anzustreben, die langfristig zu Wohlstand führt.
- Wir können überprüfen, wie sich die Gebühren oder Steuern, die Sie zahlen, auf Ihre Rendite auswirken. Und wir können gemeinsam die Fortschritte bei der Umsetzung Ihrer Ziele messen.
Habe ich die notwendige Zeit?
- Wir behalten die Märkte im Blick, damit Sie es nicht tun müssen.
- Wir orientieren uns an aktuellen Forschungsergebnissen und helfen Ihnen, datengestützte Entscheidungen zu treffen, die durch jahrelange wissenschaftliche Forschung fundiert sind.
- Wir achten darauf, ob Ihre Asset-Allokation von der angestrebten Struktur abweicht und helfen Ihnen, Ihr Portfolio zurückzusetzen und so auf Kurs zu halten. Wir verfolgen Änderungen in Steuer- und Finanzvorschriften und sorgen dafür, dass Sie neue Optionen wahrnehmen und Ihre Konten optimal nutzen.
Wenn Sie sich an einen klaren Plan halten, den wir für Sie erstellt haben, sparen Sie jeden Tag Zeit – Zeit, die Sie nicht damit verbringen müssen, Finanznachrichten zu lesen, damit Ihnen auch ja nichts Wichtiges entgeht.
Wir können Sie davor bewahren, ständig irgendetwas beachten oder durchdenken zu müssen und sich dabei laufend Sorgen zu machen.
Habe ich die notwendige Disziplin?
Der Wert eines vertrauenswürdigen Beraters, der Sie auf Kurs hält, lässt sich nicht nur an den gesparten Stunden messen, die Sie mit der Verwaltung Ihrer Finanzen verbringen. Wer befreit Sie von Ängsten und Stress und nimmt Ihnen die Frage ab, ob und wann Sie was tun sollten.
Wenn Sie einen klaren Plan haben, lautet die Antwort in den meisten Fällen einfach:
„Kurs halten und den Plan für Sie arbeiten lassen.“